要不要有个做理财顾问的朋友？假如您还有一些储蓄，并希望储蓄能够保值增值，抓住这个机会进行投资，掌上证讯小编认为答案是肯定的。
理财顾问的最大价值何在？就是有可能给你提供你不知道的投资机会。
对于芸芸众生，我们为了事业，为了生活，整天奔波劳碌，根本没有时间去考虑身外之物。等你回头看，发现身边的朋友炒房赚钱，参股了一家创业公司，财务自由，买了几套美国房产。各种遗憾和错失，每天都会在我们身边发生。为什么会有那么多的失落和遗憾？机会摆在大家面前，但公平啊。
首先，可能是因为我们不知道，没有听说过，每个人都很忙，那些“与自己无关”的事，谁会在乎呢？另一个原因是，由于我们都擅长用自己的认知能力来判断不熟悉的领域，这常常让我们对那些能帮助我们发现投资机会的人——财务顾问不够信任。所以，我们只能一次次的和财富擦肩而过。
理财顾问的存在，对投资者来说至少解决了三个问题：
首先，通过他的推荐你会了解各种投资机会，不要把钱投进去，至少这个机会会摆在你面前。我们需要理财顾问不时地向我们推荐投资机会和产品，先有机会，后有成功。
其次，理财顾问可以帮你梳理投资逻辑，所有成功的投资都是基于一定的假设和正确的逻辑前提。就算我们面前有所谓的投资机会，如果我们不了解机会背后的逻辑，仅仅是“感觉不错”、“好声音”、“老王也投了”，那么，成功的机率又有多大呢？
假如你有一个理财顾问的朋友，他可以帮你理清投资背后的逻辑，如果假设是大概率的，逻辑是成立的，那么投资起来也就放心了。假如概率小，逻辑有缺陷，这种投资还是放弃为好。平时大家都是这么说的，投资就是一个专业的东西，我们不能把自己变得那么专业，那就找一个专业的朋友吧。
其三，通过与理财顾问的交流，我们可以更好地了解当前的宏观环境，特别是经济方面的情况，对宏观环境的深刻了解，将会指导我们在工作中，甚至在生活中。由于理财顾问是拥有这些信息最多的一类人，通过他们，我们可以更准确地把握当前的经济和市场走势，这是经济和社会最重要的决策基础之一。
所以问题来了，什么样的理财顾问是可靠的、值得信赖的朋友？
软性的东西，如人格、道德等，没有现成的法则可以遵循，一切都要我们在交往中去判断，这是人性中最深奥的秘密。尽管软性的东西很难判断，但软性的道德人格实际上是建立在许多硬条件之上的，那么我们就来谈谈好的理财顾问，应该具备哪些硬条件。
第一，有好的教育背景，不一定要金融理财专业。在我们常说的教育、讲理中，讲理体现了逻辑思维的能力，而讲理则体现了逻辑思维的能力，这也是教育的结果之一。
为何教育程度较低的人与人之间产生争执更难，无理搅和三分，不是因为他的性恶，而是因为他没有逻辑能力，不能把责任正确地归咎于人。这样的逻辑思维能力只有在学习的过程中才能培养出来。
也许你会说，读书少的人当老板比比皆是，你这种说法不成立。是的，读书少的人可以当老板，甚至是非常成功的老板，但绝对不能做财务顾问，因为做老板不靠逻辑，靠的是勇气和眼光。作为一个职业，理财顾问的逻辑思维能力是其必备的专业能力之一。
第二，扎实的实践背景，什么样的实践背景是扎实的，这也是一个仁者见仁的问题。但是至少有3年在大型机构任职的经验是很重要的。任何一个人都是社会和环境的产物，理财顾问也不例外，无论走到哪里，身上都一定会留下许多过去的经历。
在大型机构任职有什么好处？
首先，大机构非常重视对员工的培训，在履行工作职责的同时，还会组织大量的培训，以建立和完善员工的知识体系，他们也有了更广泛、更全面的培训材料，以帮助员工成长。通过至少3年的实践，使大机构的工作人员具有了更宽广的知识面和更扎实的专业素质。
其次，大机构比小机构更加稳重踏实，小机构的员工天天都是鸡血，想要成功，想要发达，想要一飞冲天，这样的理财顾问往往忽视了投资机会背后的风险，他们只看到了成功后的结果，很少考虑到风险发生后的情况。大型机构虽然有业绩要求，也有考核要求，但他们会要求员工在追求业绩的同时，必须兼顾风险因素的考虑，不畏风险而冒。
另外，每个人都有自己的长期目标和短期目标，但是当两者发生冲突时，要先考虑长期目标，我们称之为“长期主义者”。当我们找理财顾问的时候，也要找一个老实人做朋友，因为理财本身就是一种长期的事。
但是，怎样才能判断你面前的理财顾问是否是一个长期主义者呢？你当然不能直接问他是否在追求长期主义，而要看他为我们做的计划是长期主义还是机会主义。
假如它的计划目标是“这个项目很好，你去投吧，这个项目投完后，你可以赚3-5倍的钱，你可以自由支配”，这就是机会主义思想，机会主义的标志是想要抓住一切机会达到投资目标。对于长线主义者，他们会说，“如果能够稳定地实现每年7%左右的收益，长期下来，收益也是很好的”，这种通过时间的积累来达到可靠的目标，相反，这种目标要容易一些。
总而言之，掌上证讯小编认为拥有一位具有良好的教育背景和从业经验，追求长远发展理念的理财顾问做朋友，你的理财之路，将会更加稳定和放心。 联系我们请说明是在鱼壳网看到的掌上证讯—理财顾问的作用，谢谢！
